JEPI JEPQ 수익률 계산기ㅣ재투자 및 현금수령모드 계산 비교

JEPI JEPQ 수익률 계산기ㅣ재투자 및 현금수령모드 계산 비교

JEPI JEPQ 수익률 계산기입니다. 계산기 아래 사용방법이 있으니 참고 하시기 바랍니다.

 

 

 

 

JEPI · JEPQ 수익률 계산기 (재투자 vs 현금인출)

JEPI와 JEPQ를 비중에 맞춰 월 단위로 시뮬레이션해요. 세후 배당을 재투자(DRIP)하거나 현금인출하는 두 시나리오를 동시에 계산한다. 월 적립식도 가능해요.

기본 설정

총 투자금(원) 월 추가 납입(원) 투자 기간(년) 세율(% / 배당소득)

티커별 설정

JEPI

비중(%) 연 배당률(%) 연 가격상승률(%) 초기가격(USD)

JEPQ

비중(%) 연 배당률(%) 연 가격상승률(%) 초기가격(USD)

DRIP (재투자)

계산 후 표시된다.

현금인출

계산 후 표시된다.

포트폴리오 가치 추이 (연말 기준)

연도별 요약

연도	DRIP 연말 평가액(원)	DRIP 연간 배당(세후)	현금인출 연말 평가액(원)	현금인출 연간 인출액(세후)

사용 팁 보기

• 배당률과 가격상승률은 가정치다. 실제와 다를 수 있어요.
• 세율은 기본 15.4%로 설정했어요. 필요 시 변경해요.
• 월 적립은 매월 말에 동일 금액이 들어간다고 가정했다.
• 프리셋은 비중/배당률/상승률만 조정한다. 원화-달러 환율은 고정으로 보고 단순화했어요.

 

 

 

 

 

 

 

JEPI JEPQ 수익률 계산기 사용방법

1) 입력값 설정

• 총 투자금: 기본 1억 원으로 세팅했어요. 필요한 금액으로 바꾸면 됩니다.
• 세율: 기본 15.4%(0.154). ISA/연금계좌 활용 시 체감세율이 달라질 수 있어요.
• JEPI 비중: 0~1 사이 숫자 입력(예: 0.5). JEPQ 비중은 1–JEPI로 자동 계산돼요.
• JEPI/JEPQ 연 배당률: 보수적으로 0.085(8.5%), 0.10(10.0%)를 기본값으로 두었어요. 월별 분배금 변동이 있으니 약간 낮게 가정하는 편이 안전합니다.
• 월 변동 모의치: 0이면 매월 동일한 분배, 0.2면 ±20% 수준의 진동을 가정해 “분배금 변동성”을 테스트할 수 있어요.
• DRIP 사용 여부: “재투자(세후 전액)”을 선택하면 매달 세후 배당금이 동일 비중으로 원금에 더해져 12개월 동안 증가하는 흐름을 확인할 수 있습니다. “현금수령”은 원금을 고정한 채 매월 현금만 받는 모드입니다.

2) 프리셋 활용

• 보수적: JEPI 70% / JEPQ 30%
• 균형: JEPI 50% / JEPQ 50%
• 성장: JEPI 30% / JEPQ 70%
  시장 환경에 따라 프리셋을 눌러 비중을 즉시 바꾸고 결과를 비교하세요. 상승장에는 성장 프리셋, 변동성 확대 국면에는 보수 프리셋이 유리할 수 있어요.

3) 표·차트 읽는 법

• 표는 1~12개월의 세후 월 배당, DRIP 월 배당, DRIP 누적 원금을 한눈에 보여줍니다.
• 하단 합계/평균 행에서 현금수령/DRIP 각각의 연간 합계와 월평균을 확인하면 됩니다.
• 차트는 회색(현금수령)과 파란색(DRIP) 라인을 함께 그려 월별 흐름 차이를 직관적으로 보여줘요.

4) CSV 내보내기

• “CSV 내보내기” 버튼을 클릭하면 현재 시뮬레이션의 12개월 데이터를 파일로 저장합니다. 엑셀/스프레드시트에서 추가 분석하기 좋습니다.

5) 시나리오 A vs B 비교

• 현재 입력값으로 “시나리오 A 저장” → 비중·배당률·세율 등을 바꿔 “시나리오 B 저장”을 누르면,
  두 케이스의 월평균(현금수령/DRIP), 연간 합계, 12개월 말 DRIP 원금을 표로 비교할 수 있습니다.
• 보수 60:40 vs 성장 40:60, 세율/배당률 민감도, 월 변동 모의치 등을 바꿔 결정적 차이를 확인하세요.

6) 투자 가정과 유의점

• 본 계산기는 연 배당률을 12로 나눈 단순 월환산을 기본으로 하며, “월 변동 모의치”로 분배금의 진동을 가정합니다.
• 실제 JEPI/JEPQ 분배금은 월별 변동되며, 시장 상황·옵션 프리미엄·환율 등의 영향을 받습니다.
• 장기 투자 관점에서는 DRIP로 복리 효과를 키우되, 변동성 구간에서는 JEPI 비중을 높이는 밴드 운용이 심리적으로 유리할 수 있습니다.